关于防范比特币风险的通知

一、公告背景与发布部门

在不久前的一个历史时刻，中国工业和信息化部、原银监会、证监会等五部委于XXXX年XX月XX日，共同发布了这份旨在针对新兴虚拟货币交易行为的文件（编号银发〔XXXX〕XXX号）。这份公告的发布背景，源于比特币交易带来的洗钱风险、金融稳定问题以及对于人民币法定货币地位的维护。这些部门联手行动，旨在确保金融市场的健康稳定。

二、公告的核心内容

1.比特币属性的明确界定

比特币被正式定义为一种特定的虚拟商品，虽然具有独特的特性如无集中发行方、总量有限、匿名性和跨境流通性，但它并不具备货币的法律地位。这份公告明确指出，比特币不能且不应作为货币在市场上流通。这是对比特币属性的首次官方明确界定。

2.金融机构与支付机构的禁令

公告对金融机构和支付机构做出了明确的业务限制。禁止他们以比特币为产品或服务定价，禁止买卖比特币或进行中央对手方交易，禁止提供比特币登记、交易、清算等服务，并禁止接受比特币作为支付工具或开展兑换、存储等业务。这是对虚拟货币交易的严格监管。

3.比特币互联网站的管理规定

提供比特币相关服务的网站需向电信管理机构备案，违法网站将被依法关闭。这一规定旨在加强对互联网虚拟货币交易的监管，防止不法分子利用互联网平台进行非法活动。

4.反洗钱监管的要求

比特币服务机构必须纳入反洗钱监管体系，落实实名制、客户身份识别和可疑交易报告等义务。这是为了防止虚拟货币被用于洗钱和其他非法金融活动。

三、后续政策的延续和发展

这份公告为后续监管奠定了基础。例如，XXXX年的《关于防范代币发行融资风险的公告》明确ICO为非法融资行为，进一步强化了虚拟货币的监管力度。而在XXXX年发布的《关于进一步防范和处置虚拟货币交易炒作风险的通知》中，更是明确禁止金融机构为虚拟货币交易提供服务，形成了多层次的监管体系。这些后续政策都体现了对虚拟货币交易的严格监管态度，旨在维护金融市场的稳定和健康发展。